Antonella Lo Monte, Julien Martin-Rosset et Stefan Bischofberger (Firstance) : L’assurance-vie d’élite
Choisir la bonne assurance-vie peut rapidement devenir complexe, en particulier pour les personnes fortunées. Chez Firstance, Antonella Lo Monte (responsable du développement commercial), Julien Martin-Rosset (associé) et Stefan Bischofberger (consultant commercial) accompagnent cette clientèle avec des solutions sur mesure.
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Stefan Bischofberger
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Antonella Lo Monte
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Julien Martin-Rosset
Quel est le rôle de Firstance ?
Firstance est une plateforme européenne de premier plan dans le domaine de la wealthtech, spécialisée dans l’assurance privée. Grâce à une technologie avancée, l’entreprise conçoit des services personnalisés destinés à répondre aux besoins spécifiques de chaque client. “Notre écosystème digital facilite les interactions entre compagnies d’assurance, banques et conseillers financiers”, précise Antonella Lo Monte. La création récente de la filiale suisse Firstance Global Solutions marque une étape clé. Elle se consacre à l’assurance-vie universelle (ULI), un outil essentiel dans les stratégies de transmission. “Leader européen dans l’assurance-vie en placement privé (PPLI), nous proposons également des solutions ULI qui permettent de gérer efficacement la liquidité dans le cadre d’un transfert de patrimoine”, ajoute Stefan Bischofberger. Ces produits s’intègrent naturellement dans les stratégies de protection et de structuration patrimoniale, notamment pour les clients opérant depuis la Suisse.
Comment le marché suisse évolue-t-il, et comment Firstance s’y adapte?
Le marché suisse connaît une transformation rapide. Banquiers privés, gestionnaires d’actifs indépendants et family offices recherchent des solutions d’assurance parfaitement alignées avec leur approche patrimoniale. “La Suisse accueille traditionnellement une clientèle internationale exigeante”, observe Bischofberger. “Les fournisseurs suisses doivent désormais répondre à des attentes en matière de planification successorale, notamment par des produits à capital décès élevés.” Firstance Global Solutions cible spécifiquement les clients suisses non-résidents et hors Union européenne, en leur offrant des solutions hautement personnalisées. Julien Martin-Rosset insiste sur un point : “La planification successorale et la protection des actifs deviennent centrales, surtout avec l’évolution rapide des normes européennes.” Le cadre réglementaire se durcit, poussant les acteurs du secteur à renforcer la transparence et la conformité. Firstance anticipe ces changements avec des offres structurées et parfaitement conformes. L’innovation technologique joue aussi un rôle clé. La digitalisation complète du parcours client améliore considérablement l’expérience utilisateur et fluidifie les processus. Par ailleurs, l’agrément obtenu via le Liechtenstein constitue un atout décisif, offrant une flexibilité réglementaire qui séduit les partenaires bancaires.
Julien Martin-Rosset ajoute : “Firstance détient une licence pour opérer en Suisse via le Liechtenstein, un avantage réglementaire qui nous distingue clairement des autres acteurs du marché. Cette spécificité constitue l’une des principales raisons pour lesquelles les grandes banques et les gérants d’actifs choisissent de collaborer avec nous.”
“Nous nous positionnons comme un acteur majeur de l’assurance-vie structurée pour la gestion de patrimoine.”
-Julien Martin-Rosset, Firstance
Quelle est la vision de Firstance pour les cinq prochaines années ?
L’équipe dirigeante ambitionne de consolider la position de Firstance en tant que leader du marché européen. “L’écosystème financier suisse, reconnu pour sa solidité et sa clientèle internationale, représente un atout stratégique majeur pour notre développement,” affirme Antonella Lo Monte. Firstance prévoit de renforcer ses partenariats avec les banques privées, gérants indépendants et family offices, tout en investissant dans des outils numériques qui favorisent l’efficacité et la conformité. La technologie jouera un rôle central dans la simplification des processus et l’amélioration de l’expérience client. En parallèle, l’extension de l’offre ULI portée par Firstance Global Solutions consolidera sa place de référence dans l’innovation assurantielle.