Giulia Pescatore & Thomas Campione (Deloitte Luxembourg): Gérer la transition vers les cryptoactifs
Giulia Pescatore et Thomas Campione, de Deloitte Luxembourg, présentent la stratégie de la firme concernant les actifs digitaux et expliquent pourquoi le Luxembourg s’impose comme centre réglementaire clé pour la finance digitale en Europe.
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Présentez vos activités en matière de actifs digitaux. Quel rôle le Luxembourg peut-il jouer dans ce domaine ?
Thomas: Nous accompagnons nos clients tout au long de leur parcours, qu’il s’agisse d’institutions financières traditionnelles intégrant les actifs digitaux ou de pure players visant l’institutionnalisation. Nos solutions répondent à leurs enjeux spécifiques et tiennent compte de chaque contexte et niveau de maturité. Nos services couvrent le renforcement des compétences, la définition de la stratégie et modèles économiques et opérationnels, l’orientation et conseils réglementaires, ainsi que l’optimisation des cadres opérationnels et des dispositifs de gestion des risques, le tout supporté par nos connections étroites avec l’ensemble des représentants de l’écosystème.
Giulia: Le Luxembourg possède déjà une base solide dans la finance traditionnelle – gestion d’actifs, banques, marchés de capitaux, paiements – ce qui lui offre une opportunité unique pour devenir un acteur de référence en matière d’actifs digitaux. Le pays dispose de l’un des cadres juridiques et réglementaires les plus favorables d’Europe pour les actifs digitaux et les instruments tokenisés.
Thomas: Porté par un régulateur avant-gardiste et un écosystème de prestataires diversifié, le Luxembourg dispose de tous les atouts pour s’imposer comme leader européen sur le marché des actifs digitaux et soutenir des stratégies de commercialisation efficaces.
"Les actifs digitaux et leur technologie sous-jacente sont à présent établis et vont être à la base de la transformation la plus profonde et structurelle des dernières décennies dans l’ensemble de l’industrie financière"
Comment évoluent les attentes des clients ? Quelle aide Deloitte leur apporte-t-elle ?
Giulia: Les attentes des clients se concentrent sur deux leviers : l’impact sur les revenus et celui sur les marges. Ils cherchent à exploiter les actifs digitaux pour stimuler la croissance et accroître l’efficacité, tout en restant en conformité avec le cadre réglementaire. Cette année, nous avons observé une transition des initiatives exploratoires vers la mise en œuvre de solutions évolutives et conformes, intégrées aux systèmes financiers traditionnels.
Thomas: Pour accompagner les clients, nous intervenons sur deux axes. D’abord, en participant activement aux événements sectoriels, groupes de travail réglementaires et initiatives de thought leadership. Ensuite, en proposant un modèle multidisciplinaire unique combinant stratégie, opérations, technologie et expertise juridique, garantissant une approche intégrée. Cela nous différencie à la fois des cabinets de conseil stratégiques et des cabinets d’avocats.
Quelle est votre vision à long terme pour les actifs digitaux au Luxembourg ?
Giulia: Nous avons la conviction que les actifs digitaux et la technologie de registre distribué (DLT) ont déjà commencé à transformer durablement la finance.
Thomas: D’ici 18 à 24 mois, nous anticipons une accélération forte de l’adoption dans l’ensemble du secteur financier, ainsi que l’arrivée de nouveaux acteurs, consolidant la place du Luxembourg au sein de l’UE. Au-delà de cet horizon, nous nous attendons à ce que la DLT et les actifs digitaux fassent partie intégrante de tous les produits et services financiers et laissent place à une transition complète vers des modèles DLT dans l’industrie financière.
Giulia: Pour y parvenir, nous continuerons à proposer des services de conseil, de fiscalité et d’audit de premier plan afin de favoriser l’adoption des actifs numériques tout en assurant le respect des exigences réglementaires. Nos principales priorités incluent l’accompagnement des clients couvrant l’ensemble des actifs digitaux dans le secteur financier, la promotion de l’innovation à travers des partenariats stratégiques, ainsi que la mise en œuvre de solutions avancées en gestion des risques et en cybersécurité appliquées aux opérations sur actifs digitaux.